خاص.. تعليمات هامة تصدرها وحدة المعلومات المالية بالمركزي بخصوص سحب فئة ال50 دينار من التداول

تحصلت صحيفة صدى الاقتصادية حصرياً على تعميم وحدة المعلومات المالية إلى المصارف التجارية بخصوص ضوابط سحب ال50 دينار من التداول .

والتي أفادت بإتخاذإجراءات العناية الواجبة المعززة لكل مبلغ إيداع نقدي من فئة الخمسون ديناراً يفوق مئتين وخمسين ألف دينار بالنسبة للأفراد الطبيعيين، ومبلغ مليون دينار للجهات الاعتبارية، ويشمل ذلك اتخاذ الإجراءات الآتية:

التحقق من هوية المودع: يجب التحقق من هوية المودع والحصول على نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر، بالإضافة الى الرقم الوطني، والتأكد من صحة وصورة الهوية.

وتوثيق المعلومات يجب توثيق معلومات المودع بدقة، ويشمل ذلك الاسم الكامل بيانات الهوية، الرقم الوطني، تاريخ الميلاد، العنوان ورقم الهاتف، ويتم ذلك من خلال النموذج المرفق المعد للإبداعات النقدية التي تفوق القيم المحددة أعلاه.

والتحقق من مصدر الأموال: يجب أن يتم التحقق من مصدر الأموال المودعة، والحصول على وثائق ومستندات تثبت مصدر هذه الأموال، وأن يتم تسجيل وتوثيق هذه الوثائق والمعلومات المتعلقة بها بشكل صحيح بنموذج الإيداع وسجلات المصرف.

والتحقق من مؤشرات الاشتباه والابلاغ عنها وتشمل هذه المؤشرات على سبيل المثال لا الحصر القيام بإيداعات نقدية مجزئة وبمبالغ أقل من الحد الأدنى للعناية الواجبة المعززة، أو القيام بالإيداع في عدة حسابات بمبالغ أقل من الحد الأدنى للعناية خلال الواجبة المعززة تهرباً من إجراءات العناية الواجبة المعززة.

وتحليل المخاطر: يجب على إدارات الامتثال إجراء تحليل المخاطر بشكل مستمر باستخدام المقاربة على أساس المخاطر لتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بعمليات الإيداع، يتضمن ذلك تقييم العوامل المرتبطة بعمليات الإيداع مثل طبيعة الايداعات والمبالغ المالية المودعة وعدد الإيداعات والفترة الزمنية بينها والعلاقة بين العميل والمصرف، وطبيعة الحساب ونشاطه.

والتبليغ الفوري في حالة وجود مؤشرات اشتباه من خلال الإيداعات، أو حركة الحسابات، يتوجب القيام بالتبليغ الفوري ودون تأخير لوحدة المعلومات المالية الليبية وفق دليل الإبلاغ المعمم بموجب رسالتنا رقم ( وم م ل / 919 / 08/ج2)، المؤرخة 18 نوفمبر 2013

والحفاظ على سجلات دقيقة: يجب الحفاظ على سجلات دقيقة لجميع العمليات المالية والوثائق المتعلقة بها، يتضمن ذلك تسجيل التفاصيل الكاملة للعميل والمودع، والتوقيعات، وتواريخ الإيداعات، والمبالغ المالية المودعة، وأي ملاحظات أخرى ذات صلة.

كما يطلب من المصارف إحالة تقرير الكتروني (Excel) وورقي بشكل اسبوعي إلى كل من وحدة المعلومات المالية الليبية وإدارة الرقابة على المصارف والنقد بمصرف ليبيا المركزي يشمل تفاصيل عمليات الإيداع النقدي التي تتم على حسابات زبائنهم على أن يتضمن هذا التقرير تاريخ الإيداع – قيمة الإيداع – اسم المودع – بيانات هوية المودع – رقم الحساب المودع فيه – اسم صاحب الحساب – بيانات الهوية والرقم الوطني لصاحب الحساب ( بيانات المفوض القانوني والمخولين على الحساب للجهات الاعتبارية الخاصة.