كشف مصرف ليبيا المركزي لصحيفة صدى الاقتصادية عن وثيقة عمل شركات الصرافة تحت إشراف مصرف ليبيا المركزي، بأنها تهدف إلى توضيح آلية استخدام المنصة وتنظيم إجراءات تنفيذ العمليات اليومية بعد الحصول على إذن مزاولة نهائي من المركزي، كما توضح هذه الوثيقة آلية عمل شركات الصرافة خصوصاً فيما يتعلق بمستحقات الأفراد من النقد الأجنبي (الأغراض الشخصية)
وتابع المركزي بخصوص الوثيقة: التعريفات:
1. المصرف المركزي: مصرف ليبيا المركزي، بصفته الجهة الرقابية والمشرفة على منصة شركات الصرافة والمصدرة للضوابط والتعليمات المنظمة لعملها.
2. المنصة:منصة شركات الصرافة الإلكترونية المعتمدة من مصرف ليبيا المركزي، والمخصصة لتنفيذ وإدارة عمليات بيع وشراء العملات الأجنبية ومتابعة العمليات ذات الصلة.
3. شركة الصرافة:أي شركة مرخص لها بمزاولة نشاط الصرافة من قبل مصرف ليبيا المركزي، ومُعتمدة للعمل على المنصة وفق الإجراءات المعتمدة، 4. بيانات الدخول:
بيانات الدخول الإلكترونية الصادرة عن مصرف ليبيا المركزي، والتي تخول شركة الصرافة أو المستخدم المعتمد لها استخدام المنصة وفق الصلاحيات المحددة.
5. العمليات:جميع المعاملات المالية التي تُنفذ عبر المنصة، وتشمل على وجه الخصوص عمليات بيع وشراء العملات الأجنبية نقداً، أو عبر التحويلات، أو من خلال أي وسائل أخرى يقرها مصرف ليبيا المركزي.6. التعليمات والضوابط:كافة القوانين، واللوائح، والمنشورات، والتعليمات الصادرة عن مصرف ليبيا المركزي ذات العلاقة بتنظيم أعمال الصرافة واستخدام المنصة.
وأضاف المصرف: هيكلية النظام يتكون النظام من المكونات الرئيسية التالية:
1. منصة حجز العملة الأجنبية (FCMS)،منصة مركزية مخصصة للأفراد تمكّن المواطنين من:تقديم طلبات حجز العملة الأجنبية للأغراض الشخصية،يتم تقديم الطلب خلال شركات صرافة المعتمدة والمرتبطة بالمصرف الخاص بحساب المواطنين، ترتبط المنصة بشركات الصرافة والمصارف التجارية لتنفيذ الطلبات المعتمدة، تخضع لإشراف وتنظيم وتشغيل مصرف ليبيا المركزي، 2. منصة المصارف التجارية (FCMS Banks)،منصة مخصصة للمصارف التجارية تُمكّن المصارف من:o مراجعة العقود اليومية الواردة من شركات الصرافة، o اعتماد أو رفض العقود وفق الضوابط المعتمدة.o متابعة حالات التنفيذ.o الاطلاع على التقارير التشغيلية. تعمل كقناة تنفيذية للمصارف ضمن النظام المركزي،تخضع لإشراف وتنظيم وتشغيل مصرف ليبيا المركزي.
وعرف المصرف المركزي منصة شركات الصرافة (FX House Platform):• منصة تشغيلية مخصصة لشركات الصرافة تُمكّن شركات الصرافة من، o إنشاء وإدارة العقود اليومية المرتبطة بسعر الصرف المعتمد،تنفيذ العمليات الناتجة عن العقود المعتمدة، استقبال وتنفيذ طلبات الحجز الصادرة من منصة (FCMS)،متابعة حالة العقود والطلبات،تُعد المنصة قناة رسمية للتكامل مع المصارف التجارية والنظام المركزي، تخضع لإشراف وتنظيم وتشغيل مصرف ليبيا المركزي.
وأوضح المصرف المركزي بأنه تمتلك شركات الصرافة أنشطة متعددة، وتشمل بيع العملة الأجنبية نقدًا للمواطنين من خلال النظام، وتنفيذ عمليات صرف مرتبطة بحجوزات الأغراض الشخصية للمواطنين الذي يتم طلبه من خلال المنصة، نطاق عمل النظام دور النظام الحالي: تنظيم عمليات الشراء والبيع النقدي للعملة الأجنبية التي تتم من خلال المصرف المركزي، تنظيم العقود اليومية المرتبطة بسعر الصرف المعتمد، إدارة وتنفيذ العمليات الناتجة عن الحجوزات المعتمدة للمواطنين، تمكين الجهات الرقابية من المتابعة والتدقيق على العمليات المنفذة، كما أوضح آلية العمل:
التسجيل والدخول للمنصة، بأن تقوم كل شركة بطلب الحصو ل على مستخدم مسؤول على النظام (Admin) خاص بالشركة وفق الضوابط الآتية:يكون الطلب موقعاً من المدير العام للشركة، يُرفق الطلب ببيانات الشخص المسؤول (صورة من الرقم وطني، صورة من جواز السفر، رقم الهاتف)،تعهد بعدم إفشاء البيانات (Non-Disclosure Agreement) معد من مصرف ليبيا المركزي وموقع عليه من قبل الشخص المسؤول.
كما تابع: العمل اليومي:(نافذة زمنية 1 – شركات الصرافة) بعد تحميل سعر الصرف من قبل المصرف المركزي، تقوم الشركة بالآتي: يتم إدخال عقد عملة أجنبية جديد (Contract) ويحتوي على الآتي: قيمة النقد الأجنبي التي ترغب الشركة في بيعها،سعر النقد الأجنبي التي ترغب الشركة في البيع به (على أن لا يتجاوز النسبة المسموح بها من سعر الصرف الرسمي)،بإمكان الشركة إدخال مجموعة من العقود على أن لا تتجاوز مجموع قيمة هذه العقود ما يقابلها بالدينار الليبي في رصيد الشركة بالمصرف التجاري.
– (نافذة زمنية 2 – المصارف التجارية) يقوم المصرف التجاري بحجز قيمة العقود بالدينار الليبي في حساب الشركة والرد على مصرف ليبيا المركزي بذلك.
– (نافذة زمنية 3 – الزبائن) يقوم الزبون بالدخول لمنصة المصرف المركزي وطلب قيمة الأغراض الشخصية المطلوب:o يختار الزبون آلية التحصل على النقد الأجنبي بإحدى الخيارات الآتية:
الخيار الأول: نقداً، حوالات سريعة: يتم عرض كافة الشركات التي لديها خدمة التحويل السريع مرتبة من السعر الأدنى للأعلى.• عندما يتم حجز قيمة العقد بالكامل، يتم شطب الشركة من القائمة. الخيار الثاني: إيداع في المصرف، شحن بطاقة مصرفية:يتم عرض كافة الشركات التي لدى الزبون حساب مطابق في نفس المصرف الذي به حساب الشركة،عندما يتم حجز قيمة العقد بالكامل، يتم شطب الشركة من القائمة.نافذة زمنية 3 – الشركات) تصل كافة طلبات الزبائن للشركات، وتقوم الشركات بالآتي: التحصل على قيمة النقد الأجنبي بالدينار الليبي من الزبون.إما نقداً (بنسبة محددة من المصرف المركزي – نسبة الشركات نقداً) أو بحوالة مصرفية أو صك (بنسبة محددة من المصرف المركزي – نسبة الشركات حوالات)، تقوم الشركة بالموافقة على طلب الزبون في منصة المصرف المركزي.
– (نافذة زمنية 4 – مصرف ليبيا المركزي) بيع النقد الأجنبي للمصارف التجارية، يقوم المصرف المركزي بالآتي:بيع قيمة الحجوزات التي تم الموافقة عليها من شركات الصرافة للمصارف التجارية في حساباتها بالمصرف المركزي، إحالة قائمة بقيمة النقد الأجنبي المستحق لكل شركة للمصارف التجارية.
،رفض القيم المتبقية من العقود التي لم يتم طلب حجوزات عليها.o رفض الحجوزات التي لم يتم الرد عليها من قبل الشركات.- (نافذة زمنية 5 – المصارف التجارية) إيداع النقد الأجنبي في حساب الشركات: تقوم المصارف التجارية بالاطلاع على القيم المباعة من قبل المصرف المركزي لصالح كل شركة.o تقوم المصارف التجارية بإيداع قيمة النقد الأجنبي في حساباتها وإبلاغهم بذلك- (نافذة زمنية 6 – الشركات) التنفيذ:o تقوم الشركات بتنفيذ الحجوزات التي تم قبولها للزبائن.
